Рекордний штраф для UBS: що виявила перевірка у США

Історія цього покарання почалася ще у 2018 році, коли UBS Financial Services Inc. (UBSFS) вперше потрапила під пильну увагу американських фінансових органів. Тоді компанія сплатила штраф у розмірі $14,5 мільйона за аналогічні недоліки у відстеженні валютних операцій та пообіцяла виправити ситуацію. Але, як показав час, обіцянка залишилася лише на папері.

Під час перевірки, яку провів підрозділ Міністерства фінансів США з боротьби з відмиванням грошей (FinCEN), з’ясувалося, що з 2019-го по 2023 рік понад 50 тисяч валютних переказів на загальну суму $10 мільярдів пройшли через UBSFS без належного контролю. Компанія не повідомила регулятора про ці проблеми — FinCEN виявив їх самостійно.

Окрема частина справи стосується клієнтів із підвищеним ризиком — переважно громадян Росії та Латинської Америки. Як з’ясували перевіряючі, UBSFS не приділяла достатньо уваги перевірці походження їхніх коштів та ігнорувала негативну інформацію про можливі зв’язки клієнтів із корупцією, шахрайством чи відмиванням грошей. Зокрема, банк відкривав та обслуговував рахунки для російських олігархів, наближених до Володимира Путіна, не зважаючи на санкційні ризики та корупційні звинувачення.

UBSFS визнала, що свідомо порушувала закон. За умовами угоди компанія тепер зобов’язана разом із незалежним аудитором перевірити всі пропущені підозрілі трансакції та повністю переглянути свою систему контролю. Особливу увагу приділять ризикам, пов’язаним із південним кордоном США та наркокартелями, а також із Іраном, Росією та Венесуелою.

Цей штраф став найбільшим в історії США для брокерських компаній за подібні порушення. Він не лише показує серйозність намірів американських регуляторів, а й слугує застереженням для інших фінансових установ, які можуть спокуситися легкими грошима від сумнівних клієнтів.